Zaufanie
Sprawdzenie kontrahenta po NIP i ochrona płatności
Kontrahenta sprawdzamy w trzech krokach: format i suma kontrolna NIP, status w Białej liście podatników VAT prowadzonej przez Ministerstwo Finansów oraz dane firmy z rejestru GUS REGON. Płatność idzie przez platformę, a wypłata dopiero po odbiorze.
Jak działa suma kontrolna NIP
NIP ma dziesięć cyfr, z czego ostatnia jest cyfrą kontrolną. Dziewięć pierwszych cyfr mnoży się przez ustalone wagi 6, 5, 7, 2, 3, 4, 5, 6, 7, sumuje wyniki i dzieli sumę modulo 11. Otrzymana reszta musi być równa dziesiątej cyfrze. Jeżeli reszta wynosi 10, numer jest z definicji niepoprawny.
To znaczy, że losowy ciąg dziesięciu cyfr prawie nigdy nie przejdzie walidacji. Sprawdzenie sumy kontrolnej odsiewa literówki i numery wymyślone na potrzeby ogłoszenia, zanim ktokolwiek zacznie rozmawiać o przelewie. Robimy to po stronie przeglądarki i jeszcze raz po stronie serwera.
Sama poprawna suma kontrolna nie oznacza jednak, że firma istnieje i jest czynnym podatnikiem VAT. Dlatego jest drugi i trzeci krok.
Trzy kroki weryfikacji firmy
-
01
Format i suma kontrolna
Natychmiast, jeszcze w formularzu. Odsiewa błędy zapisu i numery nieistniejące z definicji.
-
02
Biała lista podatników VAT
Wykaz prowadzony przez Ministerstwo Finansów. Sprawdzamy status podatnika oraz to, czy numer rachunku bankowego jest tym zgłoszonym do wykazu. Wynik i datę sprawdzenia zapisujemy przy firmie.
-
03
Rejestr GUS REGON
Pobieramy nazwę prawną, REGON i adres siedziby. To one, a nie nazwa handlowa wpisana ręcznie, są pokazywane przy ofercie.
Co się dzieje z pieniędzmi
Najczęstsze oszustwo w tej niszy to przedpłata na konto nieznanej firmy z ogłoszenia. Ten scenariusz jest tu wykluczony konstrukcyjnie.
Płatność przez platformę
Kupujący płaci przez dyskont.pl, nie przelewem na prywatne konto podane w wiadomości.
Wypłata po odbiorze
Środki są zwalniane do sprzedającego po potwierdzeniu odbioru albo po upływie okna reklamacyjnego opisanego w regulaminie.
Spór wstrzymuje wypłatę
Otwarcie sporu blokuje przekazanie środków do czasu rozstrzygnięcia przez obsługę platformy.
Zwrot w module B2C
Nieudana zbiórka wspólnej palety uruchamia automatyczny zwrot 100 procent wpłat, bez decyzji organizatora i bez prowizji.
Czerwone flagi, na które warto patrzeć wszędzie
Także poza tą giełdą. Ta lista pochodzi z realnych schematów oszustw w obrocie paletami.
| Sygnał | Co zwykle oznacza |
|---|---|
| Brak manifestu, tylko zdjęcie palety | Sprzedający nie wie albo nie chce powiedzieć, co jest w środku. |
| Rachunek spoza Białej listy VAT | Ryzyko podatkowe po stronie kupującego i sygnał, że firma nie działa tak, jak deklaruje. |
| Presja czasu i przedpłata w całości | Klasyczny schemat: zapłać dziś, bo jutro sprzedam komuś innemu. |
| Cena znacznie poniżej rynku bez wyjaśnienia | Towar uszkodzony, przebrany albo nieistniejący. |
| Kontakt wyłącznie przez komunikator | Brak jakiegokolwiek śladu transakcji na wypadek sporu. |
Ślad transakcji jako dokument
Każda zmiana statusu zamówienia zapisuje się z datą, identyfikatorem osoby, która ją wykonała, oraz adresem IP. Historia jest widoczna dla obu stron i można ją pobrać.
Dla handlarza to dowód w sporze. Dla syndyka i komornika to dokument potwierdzający, że sprzedaż odbyła się w trybie konkurencyjnym i po najlepszej możliwej cenie, co jest wymogiem proceduralnym, a nie wygodą.
Pytania i odpowiedzi
Zanim zaangażujesz pieniądze
Odpowiedzi na pytania, które w tej niszy padają najczęściej. Jeśli czegoś tu nie ma, znajdziesz to w regulaminie.